保全項(xiàng)目 | 申請時(shí)間 | 申請人及申請方式 | 簽名 | 應(yīng)備文件 |
客戶基本資料變更 | 保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)（滿期終止除外） | 客戶本人可申請本人的信息變更，投保人可申請投保人和被保險(xiǎn)人信 息變更，可委托代辦。
| 申請人 | ① 《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 申請人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 被變更人身份證明原件（如變更證件有效期時(shí)提供；代辦可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑤ 投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明（如變更投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系） 注：保單生效一個(gè)月內(nèi)（含一個(gè)月），投保人電話變更，原則上必須投保人親辦，不允許代辦。特殊情況下經(jīng)柜面主管簽字審核后可放寬至投保人直系親屬代辦。應(yīng)備文件包括： ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 投保人身份證明原件/復(fù)印件 ③ 受托人身份證明原件 ④ 代辦原因情況說明 ⑤ 投保人授權(quán)委托書 ⑥ 受托人與申請人關(guān)系證明 |
客戶重要資料變更
| 保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)（滿期終止除外） | ①投保人（如僅變更投保人相關(guān)資料） ②投保人或被保險(xiǎn)人（涉及被保險(xiǎn)人相關(guān)資料變更時(shí)） 可委托代辦。 | 申請人簽字 | ①《保全作業(yè)申請書－客戶信息變更類》 ② 申請人和被變更客戶身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④ 保險(xiǎn)公司所需其它證明資料原件（如變更前后為同一人的證明材料） |
投保人變更 | 保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn) | ①原則上由原投保人申請； ②如原投保人身故，原則上由其法定繼承人聯(lián)合提出書面申請 ③不允許委托辦理。
| 原投保人、新投保人、被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ②《客戶告知書》（如有投保人保障責(zé)任） ③ 原投保人身份證明原件（如投保人身故可不提供） ④ 新投保人身份證明原件 ⑤ 新投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明 如原投保人死亡，還須提供： 原投保人所有法定繼承人身份證明原件 原投保人所有法定繼承人共同簽名確認(rèn)的遺產(chǎn)繼承人聲明 原投保人與所有法定繼承人的關(guān)系證明 原投保人死亡證明原件或死亡戶口注銷證明原件 |
受益人變更 （含受益人信息變更） | 保單有效期內(nèi) | 投保人或被保險(xiǎn)人，可委托代辦。 | 只對原受益人信息變更，由申請人簽名；身故受益人變更，申請人和被保險(xiǎn)人（或其法定監(jiān)護(hù)人）必須共同簽名；生存受益人變更，投保人、被保險(xiǎn)人共同簽名。 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 投保人身份證明原件（被保險(xiǎn)人申請可不提供；未更換受益人僅變更信息時(shí)，代辦可提供復(fù)印件） ③ 被保險(xiǎn)人身份證明原件（投保人單獨(dú)申請受益人信息變更時(shí)可不提供；未更換受益人僅變更信息時(shí)，代辦可提供復(fù)印件） ④ 變更后受益人身份證明復(fù)印件 ⑤ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑥ 生存類保險(xiǎn)金相關(guān)聲明（當(dāng)生存受益人變更為被保險(xiǎn)人且保單項(xiàng)下915/918險(xiǎn)種為有效狀態(tài)時(shí)填寫） |
客戶職業(yè)信息變更 | 保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)（滿期終止除外）。 | 投保人或被保險(xiǎn)人，可委托代辦 | 申請人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 申請人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）
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被保險(xiǎn)人社保狀態(tài)變更 | 保單有效期內(nèi) | 由投保人或被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦。
| 申請人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 申請人身份證明復(fù)印件 ③ 受托人身份證明復(fù)印件（若委托他人辦理） |
續(xù)期交費(fèi)信息變更
| 保單有效期內(nèi) | 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
基本信息備注項(xiàng)變更 | 保單有效期內(nèi) | 客戶申請或內(nèi)部轉(zhuǎn)辦
| 申請人、內(nèi)部轉(zhuǎn)辦需公司相關(guān)部門簽字 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》或保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 保險(xiǎn)公司需要的其他資料 |
增補(bǔ)告知 | 保單有效期內(nèi) | 客戶申請或內(nèi)部轉(zhuǎn)辦，可委托代辦。
| 投保人（如僅補(bǔ)充告知投保人相關(guān)信息）；投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名（如涉及補(bǔ)充告知被保險(xiǎn)人相關(guān)信息時(shí)）；內(nèi)部轉(zhuǎn)辦需公司相關(guān)部門簽字 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》或保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ②《客戶告知書》（如客戶申請?jiān)鲅a(bǔ)健康告知） ③ 申請人和被變更客戶身份證明原件（如客戶申請需提供，代辦可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑤ 保險(xiǎn)公司所需其它資料
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交費(fèi)方式及期限變更 | 保險(xiǎn)合同生效且有效的十年內(nèi)，且處于年保單生效對應(yīng)日前30日或從年保單生效對應(yīng)日算起的第一個(gè)寬限期內(nèi)（若年保單生效對應(yīng)日未正常交費(fèi)）。 | 投保人申請，可委托代辦
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③受托人身份證明原件（若委托他人辦理）
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領(lǐng)取形式變更 | 實(shí)際發(fā)生首次領(lǐng)取的領(lǐng)取日后 | 由被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦 | 被保險(xiǎn)人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 被保險(xiǎn)人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）
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領(lǐng)取年齡變更 | 首期領(lǐng)取日前 | 由投保人或被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦。 | 申請人 | ①《保全作業(yè)申請書—客權(quán)益變更類》 ② 申請人（投保人或被保險(xiǎn)人）身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
領(lǐng)取日期變更 | 投保時(shí)或新增可選責(zé)任后的任意時(shí)點(diǎn) | 由投保人或被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦。 | 申請人 | ①《保全作業(yè)申請書—客權(quán)益變更類》 ② 申請人（投保人或被保險(xiǎn)人）身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
領(lǐng)取方式變更 | 首期領(lǐng)取日前 | 由投保人或被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦。 | 申請人 | ①《保全作業(yè)申請書—客權(quán)益變更類》 ②申請人（投保人或被保險(xiǎn)人）身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金 | 進(jìn)入領(lǐng)取期，且當(dāng)期保險(xiǎn)金未實(shí)際領(lǐng)取 | 由被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦。
| 被保險(xiǎn)人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 被保險(xiǎn)人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
年金、滿期金給付 | 1、年金領(lǐng)取：約定領(lǐng)取年度保單生效對應(yīng)日/保單周年日后 2、滿期領(lǐng)?。罕螡M期日后（不含滿期日當(dāng)日） | 除合同另有約定外，由被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦。合同另有約定的，以合同約定為準(zhǔn)。 涉及訴訟業(yè)務(wù)，可通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦發(fā)起。 | 被保險(xiǎn)人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》/或保全內(nèi)部作業(yè)轉(zhuǎn)辦單 ② 申請資格人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系證明（如達(dá)到身份識別標(biāo)準(zhǔn)） ⑤ 投訴主管部門出具的《客戶投訴非正常滿期給付轉(zhuǎn)辦單/或法院生效裁判文書（公司為判決或調(diào)解一方）（如為三、4特殊場景） ⑥其他相關(guān)證明資料 |
新增附加險(xiǎn) | 保單有效期內(nèi) | 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》（投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名） ②《客戶告知書》 ③《新增附加險(xiǎn)客戶確認(rèn)書》（柜面辦理適用）（免填單申請可自動帶出，無須額外提供） ④ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復(fù)印件，但如本次保全后達(dá)到加保業(yè)務(wù)客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)，代辦仍需提供原件） ⑤受托人身份證明復(fù)印件（若委托他人辦理） 如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到反洗錢識別標(biāo)準(zhǔn) 時(shí)，按照《保全環(huán)節(jié)反洗錢操作細(xì)則》識別要求，還需提供以下資料： ⑥《保全作業(yè)申請書-個(gè)人客戶身份基本信息登記表》 ⑦ 被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件 ⑧投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險(xiǎn)人非同一人） |
新增可選責(zé)任 可選責(zé)任加保 | 一般為被保險(xiǎn)人55周歲的保單生效對應(yīng)日前。（以具體險(xiǎn)種條款為準(zhǔn)）
| 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復(fù)印件，但如本次保全后達(dá)到加保業(yè)務(wù)客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)，代辦仍需提供原件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） 如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到反洗錢識別標(biāo)準(zhǔn) 時(shí)，按照《保全環(huán)節(jié)反洗錢操作細(xì)則》識別要求，還需提供以下資料： ④ 《保全作業(yè)申請書-個(gè)人客戶身份基本信息登記表》 ⑤ 被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件 ⑥ 投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險(xiǎn)人非同一人） |
新增領(lǐng)取責(zé)任 | 合同生效滿一定年度或被保險(xiǎn)人滿一定年齡后的保單有效期內(nèi) | 被保險(xiǎn)人，可委托代辦。
| 被保險(xiǎn)人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 年金受益人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）
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附加險(xiǎn)加保 | 保單有效期內(nèi) | 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ②《客戶告知書》 ③ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復(fù)印件，但如本次保全后達(dá)到加保業(yè)務(wù)客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)，代辦仍需提供原件） ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） 如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到反洗錢識別標(biāo)準(zhǔn) 時(shí)，按照《保全環(huán)節(jié)反洗錢操作細(xì)則》識別要求，還需提供以下資料： ⑤《保全作業(yè)申請書-個(gè)人客戶身份基本信息登記表》 ⑥ 被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件 ⑦ 投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險(xiǎn)人非同一人） |
續(xù)保意愿變更 | 保單猶豫期后的有效期內(nèi)可申請續(xù)保/不續(xù)保（其中，保證續(xù)保期間屆滿時(shí)一定時(shí)間內(nèi)可申請續(xù)保并進(jìn)入下一保證續(xù)保期間） | 由投保人申請，可委托代辦。 | 投保人 如申請續(xù)保的險(xiǎn)種含身故責(zé)任的或反洗錢等監(jiān)管要求、其他法律條文有特殊規(guī)定的，保全作業(yè)申請書須投保人和被保險(xiǎn)人共同簽字。
| ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④如客戶申請續(xù)保，還須提供：《續(xù)保意愿變更客戶確認(rèn)書》（柜面辦理適用）（免填單申請可自動帶出，無須額外提供） |
減保 | 保單生效后任意時(shí)點(diǎn)。猶豫期外的申請需要按照險(xiǎn)種區(qū)分，分紅險(xiǎn)種為保單生效滿兩年且交費(fèi)滿兩年后的任意時(shí)點(diǎn)，其他險(xiǎn)種為保單生效后任意時(shí)點(diǎn)。 | 投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 保險(xiǎn)合同原件（當(dāng)減保金額達(dá)到1萬元及以上需出示，審驗(yàn)原件并留存保險(xiǎn)單正本復(fù)印件或影印件） ③ 投保人身份證明原件 ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑤《保單貸款/減退保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)告知確認(rèn)書》（免填單申請可自動帶出，無須額外提供）
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滿期降低保額續(xù)保 | 保單猶豫期后的有效期內(nèi)。 | 由投保人申請，可委托代辦。 | 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
解除合同 | 保單生效后任意時(shí)點(diǎn)
| 投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 保險(xiǎn)合同原件（當(dāng)退保金額達(dá)到1萬元及以上需出示，如客戶打印過紙質(zhì)合同，需收回保險(xiǎn)合同原件） ③ 投保人身份證明原件 ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑤《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)告知確認(rèn)書》（免填單申請可自動帶出，無須額外提供） ⑥ 如投保人身故，還需提供：原投保人所有繼承人身份證明原件、原投保人所有繼承人共同簽名確認(rèn)的遺產(chǎn)繼承人聲明、原投保人與所有繼承人的關(guān)系證明、原投保人死亡證明或死亡戶口注銷證明。 |
貸款中止保單復(fù)效 | 貸款中止后兩年內(nèi) | 由投保人申請（須征得被保險(xiǎn)人同意），可委托代辦。
| 投保人、被保險(xiǎn)人（或其法定監(jiān)護(hù)人）雙方必須同時(shí)在申請資料上簽字同意 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④ 保險(xiǎn)公司所需其它資料 |
欠費(fèi)失效保單復(fù)效 | 失效（寬限期滿次日）后五年內(nèi) | 由投保人申請（須征得被保險(xiǎn)人同意），可委托代辦。 | 投保人、被保險(xiǎn)人（或其法定監(jiān)護(hù)人）雙方必須同時(shí)在申請資料上簽字同意 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ②《客戶告知書》 ③ 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑤ 保險(xiǎn)公司所需其它資料 |
保單掛失 | 保單有效期內(nèi) | 由投保人申請，柜面掛失不允許代辦。 | 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 投保人身份證明原件 |
保單解掛 | 保單掛失期間內(nèi) | 由投保人申請，保單解掛不允許代辦。 | 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 投保人身份證明原件
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保單補(bǔ)發(fā) | 保單有效期內(nèi) | 1、污損補(bǔ)發(fā)：由投保人申請，可委托代辦；2、遺失補(bǔ)發(fā)：由投保人申請，不可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 保險(xiǎn)合同原件（保單污損時(shí)需出示，審驗(yàn)原件并留存保險(xiǎn)單正本復(fù)印件或影印件） ③ 投保人身份證明原件（代辦只提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件（如代辦）
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減額交清 | 根據(jù)條款約定，對于不限制申請時(shí)間的，可在保單寬限期內(nèi)申請，否則，應(yīng)在保單生效滿兩年且交費(fèi)滿兩年后的保單寬限期內(nèi)申請 | 投保人申請，不可委托代辦
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 保險(xiǎn)合同原件（審驗(yàn)原件并留存保險(xiǎn)單正本復(fù)印件或影印件） ③ 投保人身份證明原件 ④《辦理減額交清業(yè)務(wù)確認(rèn)書》（免填單申請可自動帶出，無須額外提供）
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保單質(zhì)押貸款 保單貸款續(xù)貸 | 貸款：保單猶豫期后的有效期內(nèi)，可以申請保單質(zhì)押貸款 續(xù)貸：保單質(zhì)押貸款期間內(nèi)（保單貸款中止/終止?fàn)顟B(tài)前），可以申請保單貸款續(xù)貸 | 投保人 | 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—保單貸款類》 ② 投保人身份證明原件 ③被保險(xiǎn)人身份證明原件 ④《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)告知確認(rèn)書》（免填單申請可自動帶出，無須額外提供） ⑤保險(xiǎn)合同原件（付費(fèi)金額達(dá)到1萬元以上需提供，審驗(yàn)原件并留存保險(xiǎn)單正本復(fù)印件或影印件） |
貸款清償 | 保單貸款期間內(nèi)（保單貸款終止?fàn)顟B(tài)前）。 | 投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—保單貸款類》 ② 投保人身份證明復(fù)印件 ③受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
保單質(zhì)押第三方止付 | 保單猶豫期后的有效期內(nèi) | 由銀行申請（申請方式按其他內(nèi)部轉(zhuǎn)辦處理），不允許非銀行經(jīng)辦人員代辦 | 銀行經(jīng)辦人簽名 | ①《質(zhì)押保險(xiǎn)單委托查詢確認(rèn)書》 ② 保險(xiǎn)合同原件（審驗(yàn)原件并留存保險(xiǎn)單正本復(fù)印件或影印件） ③ 投保人身份證明復(fù)印件 ④ 經(jīng)各方簽名/蓋章的《質(zhì)押保險(xiǎn)單權(quán)益轉(zhuǎn)讓聲明》或《質(zhì)押保險(xiǎn)單權(quán)益轉(zhuǎn)讓授權(quán)書》（投保人、被保險(xiǎn)人、受益人簽字+銀行簽章） ⑤ 銀行出具的授權(quán)委托書 ⑥ 經(jīng)辦人員身份證明原件 ⑦ 其他業(yè)務(wù)辦理所需資料 |
保單質(zhì)押第三方解付 | 保單質(zhì)押銀行貸款止付期間 | 由銀行申請（申請方式按其他內(nèi)部轉(zhuǎn)辦處理），可委托投保人代辦。 | 銀行經(jīng)辦人簽名 | 銀行申請應(yīng)備文件包括： ①《解除凍結(jié)止付通知書》 ② 銀行出具的授權(quán)委托書 ③ 經(jīng)辦人員身份證明原件 ④ 其他業(yè)務(wù)辦理所需資料 銀行委托投保人代辦應(yīng)備文件包括： ①《解除凍結(jié)止付通知書》 ② 投保人身份證明原件 ③ 其他業(yè)務(wù)辦理所需資料 |
保單遷移 | 保單猶豫期后的有效期內(nèi) | 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶信息變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
萬能險(xiǎn)基本保額減少、增加 | 第二個(gè)保單年度開始之后可辦理減少。第六個(gè)保單年度開始之后可辦理增加，且申請日期在被保險(xiǎn)人年滿65周歲的保單生效對應(yīng)日之前（不含當(dāng)日）。 | 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人
| ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ②《客戶告知書》（申請萬能險(xiǎn)基本保額增加時(shí)提供） ③ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
續(xù)保險(xiǎn)種轉(zhuǎn)換 | 轉(zhuǎn)換前險(xiǎn)種有效期內(nèi)或組合銷售的主險(xiǎn)寬限期內(nèi)
| 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件，但如本次保全后達(dá)到加保業(yè)務(wù)客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)，代辦仍需提供原件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④ 《續(xù)保險(xiǎn)種轉(zhuǎn)換客戶確認(rèn)書》（柜面辦理適用）（免填單申請可自動帶出，無須額外提供） ⑤保險(xiǎn)公司所需其它資料 如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到反洗錢識別標(biāo)準(zhǔn) 時(shí)，按照《保全環(huán)節(jié)反洗錢操作細(xì)則》識別要求，還需提供以下資料： ⑥《保全作業(yè)申請書-個(gè)人客戶身份基本信息登記表》 ⑦ 被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件 ⑧ 投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險(xiǎn)人非同一人） |
保障計(jì)劃約定變更 | 合同有效期（含組合銷售的主險(xiǎn)寬限期）內(nèi)的任意時(shí)點(diǎn)。 | 投保人申請，可委托代辦。 | 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》（投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名） ②《客戶告知書》 ③ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明復(fù)印件（若委托他人辦理） |
追加保費(fèi) | 保單有效期內(nèi) | 由投保人申請,可委托代辦。 | 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件，但如本次保全后達(dá)到加保業(yè)務(wù)客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)，代辦仍需提供原件） ③ 受托人身份證明原件(若委托他人辦理) ④ 其他資料（如《客戶告知書》等） 如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到反洗錢識別標(biāo)準(zhǔn) 時(shí)，按照《保全環(huán)節(jié)反洗錢操作細(xì)則》識別要求，還需提供以下資料： ⑤《保全作業(yè)申請書-個(gè)人客戶身份基本信息登記表》 ⑥ 被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件 ⑦ 投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險(xiǎn)人非同一人） |
客戶賬戶領(lǐng)取 | 累積生息賬戶存續(xù)的任意時(shí)點(diǎn) | 一般由被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦
| 一般為被保險(xiǎn)人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 申請資格人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④投被受關(guān)系證明文件（如達(dá)到身份識別標(biāo)準(zhǔn)） |
賬戶注銷 | 累積生息賬戶存續(xù)的任意時(shí)點(diǎn) | 由被保險(xiǎn)人申請，可委托代辦
| 被保險(xiǎn)人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 申請資格人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④投被受關(guān)系證明文件（如達(dá)到身份識別標(biāo)準(zhǔn)） |
紅利領(lǐng)取 | 保險(xiǎn)合同紅利實(shí)際派發(fā)日后
| 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 投保人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④ 投被受關(guān)系證明文件（如達(dá)到身份識別標(biāo)準(zhǔn)）
|
紅利領(lǐng)取形式變更
| 保險(xiǎn)合同生效后
| 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 投保人身份證明原件（委托代辦時(shí)可提供復(fù)印件） ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④ 其他公司需要的證明材料 |
投連退保 | 保單有效期內(nèi) | 由投保人申請，可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ② 保險(xiǎn)合同原件（當(dāng)退保金額達(dá)到1萬元及以上需出示，如客戶打印過紙質(zhì)合同，需收回保險(xiǎn)合同原件） ③ 投保人身份證明原件 ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ⑤《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)告知確認(rèn)書》 |
保單復(fù)繳 | 交費(fèi)日之后第60日次日零時(shí)起2年內(nèi) | 由投保人申請,可委托代辦。
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》 ②《客戶告知書》 ③ 投保人身份證明原件（委托代辦時(shí)可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
賬戶部分領(lǐng)取 | 按照條款規(guī)定時(shí)間申請 | 由投保人申請，可委托代辦。 | 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—客戶權(quán)益變更類》 ② 投保人身份證明原件 ③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理） ④ 投被受關(guān)系證明文件（如達(dá)到身份識別標(biāo)準(zhǔn)） |
協(xié)議退保 | 保險(xiǎn)合同生效后任意時(shí)點(diǎn)
| 投保人申請，可委托代辦；涉及訴訟業(yè)務(wù)，可通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦發(fā)起
| 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書—合同內(nèi)容變更類》/或保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 保險(xiǎn)合同原件（當(dāng)退保金額達(dá)到1萬元及以上需出示，如客戶打印過紙質(zhì)合同，需收回保險(xiǎn)合同原件） ③ 投保人身份證明原件 ④《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)告知確認(rèn)書》（免填單申請可自動帶出，無須額外提供；針對涉及訴訟業(yè)務(wù)，由案件轉(zhuǎn)辦部門通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式申請的，可無需提供） ⑤投訴主管部門出具的《客戶投訴協(xié)議退保轉(zhuǎn)辦單》/或法院生效裁判文書（公司為判決或調(diào)解一方）/或符合要求的簽報(bào)及會簽意見截圖 |
重新出單
| 保單有效期內(nèi) | 保險(xiǎn)人通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式申請
| 公司相關(guān)部門 | 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單
|
公司解約 | 保險(xiǎn)合同生效后任意時(shí)點(diǎn)。 | 保險(xiǎn)人，通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式申請 | 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 其他相關(guān)證明資料 |
生存保險(xiǎn)金追回 | 發(fā)現(xiàn)多支付生存保險(xiǎn)金時(shí)內(nèi)部申請 | 保險(xiǎn)人，通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式申請 | 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 確認(rèn)被保險(xiǎn)人生存狀態(tài)相關(guān)資料等 |
保全回退 | 保全變更確認(rèn)生效后 | 由運(yùn)營人員或相關(guān)部門申請 | 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 相關(guān)證明材料 |
保單關(guān)聯(lián) | 年金險(xiǎn)/健康險(xiǎn)有效期內(nèi) | 投保人或被保險(xiǎn)人，可委托代辦 | 投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名 | ①《保全作業(yè)申請書-客戶權(quán)益變更類》 ②《生存金轉(zhuǎn)入萬能險(xiǎn)&萬能險(xiǎn)部分領(lǐng)取賬戶價(jià)值交納保險(xiǎn)費(fèi)的申請》（投保人和被保險(xiǎn)人共同簽名，免填單申請可自動帶出，無須額外提供） ③ 申請人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ④ 受托人身份證明原件(若委托他人辦理) 如所建立關(guān)聯(lián)關(guān)系中包含“抵交保費(fèi)關(guān)系”，則還須提供： ⑤投被受關(guān)系證明原件 |
保單凍結(jié) | 保險(xiǎn)合同生效后任意時(shí)間。保單滿期終止但客戶尚未領(lǐng)取的，也支持凍結(jié)。 | 保險(xiǎn)人，通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式申請。 | 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 以我公司為抬頭的協(xié)助執(zhí)行通知文書、所協(xié)助事項(xiàng)可能所需的法律文書（判決、裁定等）等司法協(xié)助法律文書原件 ③ 執(zhí)行人員的工作證件原件（留存復(fù)印件或影印件） ④其他相關(guān)材料 |
保單解凍 | 保單凍結(jié)期間任意時(shí)間 | 保險(xiǎn)人，通過內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式申請 | 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 以我公司為抬頭的《協(xié)助執(zhí)行通知書》等司法協(xié)助法律文書 ③ 其他資料 |
特殊復(fù)效 | 保單因公司內(nèi)部或公司合作方原因失效后 | 內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式，由相關(guān)部門申請。
| 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 投保人身份證明復(fù)印件（針對保單寬限期內(nèi)客戶已足額存款但公司應(yīng)劃扣但始終未劃扣客戶保費(fèi)，或客戶已實(shí)際交納保費(fèi)但因公司未核銷情形，無須提供） ③相關(guān)證明材料 |
續(xù)期保費(fèi)回退 | 在續(xù)期收費(fèi)成功且已核銷后申請保費(fèi)回退。
| 內(nèi)部轉(zhuǎn)辦方式，由相關(guān)部門申請。 | 公司相關(guān)部門 | ① 保全作業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)辦單 ② 投保人身份證明復(fù)印件（公司或公司合作方系統(tǒng)故障原因?qū)е洛e(cuò)收情形無須提供） ③其他相關(guān)證明材料 |
投資組合轉(zhuǎn)換 | 保單生效且猶豫期后，開始領(lǐng)取養(yǎng)老金前。 | 由投保人申請，可委托代辦。 | 投保人 | ①《保全作業(yè)申請書》 ②投保人身份證明原件（代辦可提供復(fù)印件） ③受托人身份證明原件（若委托他人辦理） |
受益人變更（信托） | 保單有效期內(nèi) | 投保人與被保險(xiǎn)人臨柜親辦，進(jìn)行人像比對驗(yàn)真
| 投保人與被保險(xiǎn)人共同簽字 | ①《保全申請書》（投保人與被保險(xiǎn)人共同簽字） ② 投保人身份證明原件 ③ 被保險(xiǎn)人身份證明原件 ④《客戶聲明書》（投保人與被保險(xiǎn)人共同簽字） ⑤ 根據(jù)公司與各信托公司的合作模式、合作協(xié)議及相關(guān)約定，提供以下資料之一： 提供信托合同關(guān)鍵頁，需包含保單號、信托合同號、信托合同委托人簽字、信托公司名稱及蓋章、信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式（紙質(zhì)版合同由柜員或該保單的服務(wù)人員審驗(yàn)原件并留存關(guān)鍵頁復(fù)印件或影印件，審驗(yàn)需注明：復(fù)印件與原件一致、審驗(yàn)人姓名、日期，電子版信托合同可提供電子版或關(guān)鍵信息頁截圖）。 提供信托合同信息告知函，該告知函為信托公司向保險(xiǎn)公司提供，主要用于保險(xiǎn)金信托服務(wù)辦理，至少包含保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱及蓋章，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。 提供信托意向單，適用于保險(xiǎn)公司已經(jīng)與信托公司進(jìn)行系統(tǒng)對接，保全變更完成后信托聯(lián)系人提供保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。 上述④⑤只需在受益人變更為信托公司時(shí)提供，受益人由信托公司變更為自然人無需提供。 |
投保人變更（信托） | 保單有效期內(nèi) | 投保人與被保險(xiǎn)人親辦，進(jìn)行人像比對驗(yàn)真 | 現(xiàn)投保人、現(xiàn)投保人配偶、被保險(xiǎn)人簽字，信托公司蓋章 | ①《保全申請書——保險(xiǎn)金信托服務(wù)》（現(xiàn)投保人、現(xiàn)投保人配偶、被保險(xiǎn)人簽字，信托公司蓋章） ② 原投保人身份證明原件 ③ 被保險(xiǎn)人身份證明原件 ④ 新投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明原件（如投保人從信托公司變更為自然人時(shí)提供） ⑤《客戶聲明書》 （投保人與被保險(xiǎn)人共同簽字） ⑥ 現(xiàn)投保人配偶身份證明原件（投保人無配偶時(shí)提供聲明） ⑦ 現(xiàn)投保人與配偶關(guān)系證明原件 ⑧ 根據(jù)公司與各信托公司的合作模式、合作協(xié)議及相關(guān)約定，提供以下資料之一： 提供信托合同關(guān)鍵頁，需包含保單號、信托合同號、信托合同委托人簽字、信托公司名稱及蓋章、信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式（紙質(zhì)版合同由柜員或該保單的服務(wù)人員審驗(yàn)原件并留存關(guān)鍵頁復(fù)印件或影印件，審驗(yàn)需注明：復(fù)印件與原件一致、審驗(yàn)人姓名、日期，電子版信托合同可提供電子版或關(guān)鍵信息頁截圖） 提供信托合同信息告知函，該告知函為信托公司向保險(xiǎn)公司提供，主要用于保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)辦理，至少包含保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱及蓋章，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。 提供信托意向單，適用于保險(xiǎn)公司已經(jīng)與信托公司進(jìn)行系統(tǒng)對接，保全變更完成后信托聯(lián)系人提供保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。 上述④⑤⑥⑦只需在投保人變更為信托公司時(shí)提供，投保人由信托公司變更為個(gè)人時(shí)無需提供。 |
指定第二投保人 | 保單有效期內(nèi)（不包含保單寬限期） | 本項(xiàng)目僅支持親辦，不可委托代辦。 （1）指定第二投保人時(shí)，由投保人申請； （2）變更第二投保人信息（僅更新信息不換人）時(shí)，由投保人申請； （3）僅撤銷第二投保人時(shí)，由投保人申請；如投保人已身故，第二投保人可申請撤銷。 | （1）指定第二投保人時(shí)，由投保人、被保險(xiǎn)人（或其監(jiān)護(hù)人）、第二投保人共同簽字； （2）變更第二投保人信息（僅更新信息不換人）時(shí)，由投保人、被變更人共同簽字； （3）僅撤銷第二投保人時(shí)，由投保人簽字；如投保人已身故，第二投保人簽字。 | ① 《指定第二投保人申請書》 ② 投保人身份證明原件 ③ 被保險(xiǎn)人身份證明原件 ④ 第二投保人身份證明原件 ⑤ 第二投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明 如原投保人死亡，還須提供： ⑥ 原投保人死亡證明原件或死亡戶口注銷證明原件 |